TECNOLOGIA PERSONALIZADA PARA O MERCADO FINANCEIRO

Escritórios de assessoria de investimentos lidam com uma operação que cresce em complexidade à medida que a carteira expande: indicadores de performance por assessor, cálculos de comissão com regras variáveis por produto e corretora, acompanhamento de captação e controle do pipeline comercial. Tudo isso, muitas vezes, espalhado entre planilhas, CRMs e sistemas que não se conversam. Construímos plataformas sob medida que centralizam toda a operação — da captação à comissão — com integrações diretas a bancos, corretoras, CRMs e ERPs. O resultado: previsibilidade financeira, controle gerencial e escalabilidade sem aumento proporcional de equipe.

• Integração nativa: conexão com corretoras (XP, BTG, Genial ...), CRMs (Salesforce, Hubspot, Pipedrive ...) e ERPs (Omie, NFe.io ...) em uma única plataforma
• Comissões automatizadas: cálculo com regras configuráveis por assessor, produto, cliente e corretora — sem planilha de fechamento
• Indicadores gerenciais: captação, NNM, receita, AuC, rentabilidade e margem em tempo real
• Indicadores por assessor e cliente: ROI, ROA, payback, suitability e performance individual
• Pipeline comercial: monitoramento do ciclo de vendas com previsibilidade de receita e controle de metas por assessor
• Relatórios automatizados: geração periódica de relatórios de performance, compliance e prestação de contas
• Área do cliente: visualização de posições, extratos, movimentações e rentabilidade em tempo real

Gestores de patrimônio e multi-family offices operam com dados fragmentados entre custódias, administradoras, corretoras e múltiplas classes de ativos — onshore e offshore. A rotina exige consolidação manual de posições, cálculo de rentabilidade líquida de impostos, análise de risco e geração de relatórios personalizados para cada família ou membro. Desenvolvemos plataformas que consolidam toda a posição patrimonial em tempo real, com integrações automatizadas via API e experiências personalizadas — incluindo projeções interativas, transparência de custos, simulação de cenários patrimoniais e visualização de portfólio consolidada.

• Onboarding integrado: coleta automatizada de informações e documentos, fluxo de abertura ou transferência de conta com custodiantes e acompanhamento do status até a conclusão
• Gestão de relacionamento: integração com CRMs (Salesforce, Hubspot, Pipedrive ...), sugestões de atividades com IA, cadência de contato automatizada e histórico unificado por cliente
• Consolidação patrimonial: posições de múltiplas custodiantes (XP, BTG, Genial ...) atualizadas automaticamente via API, com visão onshore e offshore em um único painel
• Leitura de extratos em PDF: extração automática de operações de extratos de custódia em PDF usando IA, para custodiantes sem API disponível
• Consolidador: integração com bases de preços (B3, ANBIMA DATA ...) para cálculo de rentabilidade líquida de impostos e taxas, por ativo e por carteira
• Financial planning: projeções dinâmicas de cenários com metas, prazos e premissas personalizadas para cada família ou cliente
• Cobrança de fee: cálculo automático sobre o AuM de cada cliente, com faixas e percentuais configuráveis, histórico e projeções para faturamento e prestação de contas
• Relatórios de performance: geração periódica com layout personalizável, comparativos de benchmark e histórico de rentabilidade por período
• Área do cliente: visualização de posições, extratos, movimentações e performance em tempo real, com acesso controlado por perfil

Gestoras operam com vários fundos espalhados entre administradoras diferentes — cada uma com API própria, layout de arquivo, portal ou relatório em PDF. Sem uma camada de consolidação, o time vive copiando dados para planilhas e perdendo tempo em reconciliação. Com a CVM 175, o gestor responde ainda mais por enquadramento, supervisão de risco e governança. Construímos plataformas que unificam tudo o que vem das administradoras em uma base única da gestora, automatizam batimento de cotas e limites do regulamento e entregam visão por fundo, por estratégia e consolidada — para diretoria, comitês e relatórios.

• Consolidação multi-administradora: ingestão e normalização de cotas, patrimônio, carteira e posições vindas de várias administradoras via API, arquivos padronizados (ANBIMA, XML ...), FTP ou exportações manuais, tudo em uma base única
• Batimento de cotas: reconciliação automática entre quantidade de cotas, PU e patrimônio líquido, com alertas por fundo e por classe
• Enquadramento e limites: monitoramento de regras da CVM 175 e do regulamento de cada fundo, com alertas de desenquadramento e trilha para correção
• Indicadores de gestão e risco: rentabilidade, volatilidade, caixa, subordinação e demais métricas definidas por teses e políticas internas
• Visão por fundo e estratégia: módulos por vertical (crédito, real estate, multiestratégia ...) e painel consolidado de toda a gestora
• Relatórios e governança: insumos para diretoria, comitês de risco e compliance, alinhados aos dados já consolidados

Securitizadoras e áreas de DCM operam com alto volume de operações de crédito estruturado — CRIs, CRAs, debêntures, notas comerciais — que exigem controle rigoroso de contratos, conciliação de recebíveis, validação de elegibilidade da carteira e fluxos de pagamento. A maioria desses processos ainda depende de planilhas e conferências manuais, o que trava a escala e aumenta o risco operacional. Desenvolvemos plataformas que automatizam o monitoramento de ponta a ponta: da ingestão de contratos à conciliação de pagamentos, passando por integração com contas escrow via API e leitura inteligente de documentos. O resultado: menos retrabalho, mais escala e controle total sobre cada operação.

• Conciliação automatizada: cruzamento entre fluxo previsto e realizado de recebíveis, com identificação e tratamento automático de inconsistências
• Validação de contratos: regras de elegibilidade aplicadas automaticamente sobre a carteira ativa, com alertas de desvio e trilha de auditoria
• Integração com escrow: pagamentos e transferências via APIs de contas escrow (Grafeno, QI Tech, BMP ...) sem intervenção manual
• Leitura de contratos por IA: extração automática de dados de PDFs e documentos com parsing inteligente, reduzindo digitação e risco de erro
• Índice de garantia: cálculo automatizado por operação com alertas de desenquadramento e histórico de cobertura
• Gestão documental: checklist por operação, upload com fluxo de aprovação, controle de versões e notificações automatizadas
• Relatórios de operação: posição de carteira, fluxo de caixa, vencimentos e inadimplência consolidados por operação ou cedente

Na gestão de FIDC, o trabalho começa antes da cessão: originação, análise de contratos e checagem de enquadramento da carteira em relação ao regulamento. Depois, o dado segue fragmentado entre administradora, servicer, originador e planilhas. A CVM 175 reforça diligência sobre lastro, governança e limites. Construímos plataformas que ligam pré-trade à operação diária — consolidando administradora e servicer, automatizando conciliações e PDD e dando visão de caixa, carteira e compliance em tempo real.

• Pré-trade e originação: integração com fluxo de originação (cedentes, pipeline de propostas, aprovações internas e elegibilidade antes da cessão ...)
• Análise de contratos na origem: conferência documental, extração e padronização de dados (IA ou regras) e checklists alinhados à política de crédito do fundo
• Enquadramento de carteira (pré-trade): simulação de impacto em limites do regulamento, concentração por sacado, setor e rating antes de fechar a operação
• Consolidação administradora e operação: ingestão unificada de dados da administradora (Vórtx, BTG, Daycoval, Kanastra ...), do servicer e de relatórios operacionais via API, arquivo ou exportação
• Carteira de crédito e caixa: posição de recebíveis, aging, inadimplência e PDD em visão única, alinhada aos informes da administradora e à operação do cedente
• Conciliação de recebíveis e fluxos: cruzamento entre previsão de caixa, pagamentos e rubricas reportadas, reduzindo planilhas paralelas e retrabalho entre áreas
• Diligência e lastro (CVM 175): fluxos de checklist e rastreabilidade para acompanhar direitos creditórios conforme política do fundo e exigências regulatórias
• Automação pós-cessão: cadastro e acompanhamento de cessões, parcelas e vencimentos; integrações com cobrança ou bancos quando fizer parte do seu processo (QI Tech, Grafeno ...)
• Dashboards FIDC: estoque, remessas, despesas, patrimônio, fluxo de caixa e indicadores-chave em um painel por fundo ou carteira

DTVMs, bancos, fintechs, consultorias de crédito, CORBANs e outras instituições já investem em core, PSPs, custódia e canais digitais — mas cada perfil tem gargalos diferentes no meio do caminho. Não substituímos esses sistemas: construímos camadas internas sob medida que integram APIs e soluções prontas (core banking, antifraude, Open Finance ...), automatizam conciliações e aprovações e dão visibilidade gerencial sem depender de planilha.

• DTVMs: integramos o que já existe — corretagem, custódia, liquidação — e construímos o que falta: boletador e área de receitas conectados ao legado e à posição do cliente, precificação com dados de mercado e regras internas, insumos para a mesa operacional e para obrigações junto à CVM — sem depender de planilha como sistema de registro
• Bancos e cooperativas: conciliação de agências e canais, workflows de crédito e aprovação, painéis de inadimplência e risco alimentados pelo core e pelos processadores de pagamento
• Fintechs: onboarding e KYB/KYC orquestrados com os provedores já contratados, consumo de APIs de PIX e Open Finance, reconciliação de ledger interno versus PSP e monitoramento de antifraude
• Consultorias de crédito: monitoramento de carteiras de clientes, cenários de stress, relatórios para comitês e registro de recomendações — integrando planilhas, ERPs ou bases dos tomadores quando existirem
• CORBANs e correspondentes: comissionamento automático, metas por parceiro, pipeline de vendas e integração com a IF matriz ou com as plataformas de distribuição já adotadas
• Outras IFs e prestadores: ferramentas sob medida para nichos regulados (financeiras, SCDs, IPs ...), com controle de acesso por perfil, SSO e conectores para sistemas legados e parceiros do ecossistema